Gestion de patrimoine avec Compta In Touch : protégez, optimisez, transmettez

Nous y voyons votre travail, vos projets, votre famille – et tout ce que vous souhaitez construire pour l’avenir, que ce soit votre patrimoine dans le temps, votre patrimoine financier, votre patrimoine professionnel ou même votre propriété foncière et vos biens immobiliers.

Notre rôle de cabinet de gestion et de gestionnaire de patrimoine est de transformer cette réalité en une stratégie de placement et en une stratégie de gestion de patrimoine claire et efficace, alignée avec vos objectifs, tout en respectant le cadre fiscal, juridique (droit de la famille, régime matrimonial, droits d’usufruit) et le monde professionnel dans lequel vous évoluez.

🎯 Objectif : vous aider à payer le juste impôt, à profiter d’avantages fiscaux et de réduction d’impôt grâce aux bons dispositifs, à faire fructifier vos biens à long terme et à sécuriser l’avenir de vos proches, y compris en cas de décès ou de départ en retraite.

CGP - La gestion de patrimoine, concrètement, qu’est-ce que COMPTA IN TOUCH et ses conseillers font pour vous ?

La gestion de patrimoine, ce n’est pas « placer de l’argent au hasard ». C’est organiser l’ensemble de vos biens pour constituer un patrimoine à long terme cohérent, en fonction de votre profil d’investisseur et de vos attentes de client.

C’est une activité de CGP (conseiller en gestion de patrimoine) ou de conseillère en gestion, souvent issue d’une école de commerce ou d’un parcours en banque privée ou société de gestion, dont les missions types et missions principales du poste tournent autour de la protection, de l’optimisation et de la transmission du patrimoine.

COMPTA IN TOUCH, en tant qu’expert en gestion de patrimoine indépendant, vous aide à :

• protéger votre famille,
• optimiser votre fiscalité,
• préparer votre retraite,
• anticiper votre succession et la transmission du patrimoine,
• faire travailler votre argent des autres placements et votre propre argent au lieu de le laisser dormir, le tout dans une logique de long terme et de bon sens commercial.

Conseil et Formation : Une vision globale de votre situation

Chez COMPTA IN TOUCH, nous analysons votre patrimoine dans son ensemble, afin de couvrir tous les univers dans lesquels un client peut se trouver :

• Immobilier : résidence principale, investissements locatifs, SCPI, propriété foncière, éventuellement œuvres d’art ou autres biens patrimoniaux…
• Financier : assurance vie, épargne, PEA, PER, produits financiers divers, épargne salariale, stratégies de placement en fonction de votre profil d’investisseur…
• Professionnel : parts de société, trésorerie d’entreprise, biens professionnels, patrimoine financier secteur professionnel, questions liées au monde professionnel et à votre début de carrière ou à sa suite…
• Familial et juridique : situation familiale, régime matrimonial, donations, succession, protection du conjoint en cas de décès, études des enfants, transmission du patrimoine, droits d’usufruit…

Nous tenons compte des attentes du client, de son niveau de vie, de la source de certaines données (par exemple la source de l’INSEE pour la retraite, l’espérance de vie, etc.), ainsi que des nouveaux textes de loi qui impactent la fiscalité, les produits financiers et les solutions possibles.

🎯 But : disposer d’une vision à 360° avant de vous proposer la moindre solution, avec un véritable bilan patrimonial et des conseils de l’audit patrimonial.

[Je souhaite faire le point sur ma situation patrimoniale]

Pourquoi confier  votre gestion de patrimoine au cabinet  COMPTA IN TOUCH votre conseiller financier ?

Un accompagnement construit sur vos vraies priorités

Nous partons toujours de vos questions, pas de produits à vendre : notre mission n’est pas de remplir un portefeuille de clients avec des placements standard, mais de proposer des solutions concrètes et des solutions d’investissement adaptées à chaque client, sous différents univers (personnel, professionnel, familial, retraite…).

Vous nous interrogez souvent sur :

• Comment payer moins d’impôts dans un cadre légal (optimisation de la déclaration d’impôts, réduction d’impôt grâce à certains dispositifs, avantages fiscaux intelligemment utilisés) ?
• Comment préparer une retraite confortable et préserver votre niveau de vie au moment du départ en retraite ?
• Comment protéger mon conjoint et mes enfants, notamment en cas de décès ?
• Comment transmettre mon patrimoine dans les meilleures conditions, en respectant à la fois le droit de la famille et vos volontés ?
• Comment faire travailler la trésorerie de mon entreprise et mon patrimoine professionnel avec des solutions d’investissement pertinentes ?

Nous transformons ces raisons et ces objectifs en objectifs concrets, puis en plan d’action structuré, grâce à notre savoir-faire et nos années d’expérience en conseil en stratégie patrimoniale.

Une approche pédagogique et transparente

Nous vous expliquons simplement :

• Comment ça fonctionne (cadre fiscal, produits financiers, solutions de placement, rôle éventuel d’une banque d’affaires, d’une banque de marché ou d’une banque privée, d’un courtier en assurances, etc.) ;
• Quels sont les avantages et limites de chaque solution, par exemple les avantages fiscaux ou les contraintes en cas de sortie ;
• Quels sont les risques et sur quel horizon de long terme ils doivent être envisagés ;
• Sur quel horizon de temps vous vous engagez, notamment pour les placements à long terme et la transmission du patrimoine.

Pas de jargon inutile, pas de promesses irréalistes. Vous bénéficiez de conseils en investissement et de conseils en stratégie patrimoniale basés sur des connaissances pointues, mais expliqués avec pédagogie.

Vous savez ce que vous faites, pourquoi vous le faites et ce que cela peut vous apporter en termes de niveau de vie, de sérénité et de protection de votre famille.

[Parler de mon situation avec un conseiller COMPTA IN TOUCH]

Ce que COMPTA IN TOUCH peut mettre en place pour votre patrimoine

En fonction de votre situation et de vos objectifs, nous pouvons vous accompagner sur plusieurs axes. Chaque mission s’inscrit dans la continuité des missions types du gestionnaire de patrimoine : analyser, proposer, mettre en place, suivre.

Optimisation fiscale de votre patrimoine par un conseiller financier pour particulier

Sans jamais sortir du cadre légal, nous vous aidons à :

• exploiter intelligemment les dispositifs existants (immobilier locatif, épargne retraite, épargne salariale, produits financiers à avantages fiscaux, etc.) ;
• mieux utiliser l’assurance vie, le PEA, le PER dans une logique patrimoniale et de stratégie de placement ;
• organiser peu à peu votre patrimoine pour limiter la pression fiscale à long terme, en s’appuyant sur des solutions d’investissement en fonction de votre profil d’investisseur.

L’objectif : transformer l’impôt subi en investissement réfléchi, avec des solutions concrètes et des solutions en fonction de votre profil, de votre situation familiale et de votre patrimoine professionnel.

Stratégie retraite : ne pas la découvrir à 60 ans

Nous vous aidons à :

• estimer votre niveau de revenus futurs à la retraite, à partir de données comme la source de l’INSEE et vos droits acquis ;
• déterminer l’effort d’épargne à prévoir (y compris via l’épargne salariale lorsque c’est possible) ;
• choisir les bons outils (assurance vie, PER, immobilier, PEA, produits financiers divers…) en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs de long terme.

Vous savez où vous allez, avec un plan simple et réaliste, qui tient compte de vos études des enfants, de la protection de votre conjoint et de votre niveau de vie futur.

Immobilier : résidence, locatif, SCPI, SCI…

L’immobilier est souvent le cœur du patrimoine : résidence principale, biens immobiliers locatifs, SCPI, propriété foncière…

Avec COMPTA IN TOUCH, vous pouvez :

• arbitrer entre rembourser plus vite ou investir à long terme ;
• étudier la pertinence d’un investissement locatif (nu / meublé, fiscalité, avantages fiscaux, droits d’usufruit, etc.) ;
• envisager des solutions comme les SCPI ou une société de gestion pour diversifier votre patrimoine immobilier ;
• réfléchir à une éventuelle SCI familiale ou à une structuration différente, afin de préparer la transmission du patrimoine et la protection du conjoint.

Transmission et protection de la famille

Nous vous accompagnons pour :

• préparer des donations et organiser la transmission du patrimoine dans le respect du droit de la famille ;
• organiser la protection du conjoint, notamment en cas de décès, grâce à une bonne compréhension du régime matrimonial, des biens professionnels et des biens immobiliers ;
• optimiser les droits de succession dans ce qui est possible légalement, tout en intégrant les nouveaux textes de loi ;
• structurer votre patrimoine pour éviter les conflits familiaux et garantir un partage équilibré au profit de vos enfants (y compris pour les études des enfants et leur niveau de vie futur).

Le déroulé : comment se passe un accompagnement avec COMPTA IN TOUCH ?

1. Premier contact et découverte

Vous prenez contact via :

• le formulaire de la page,
• un appel,
• ou une demande de rappel.

Nous faisons un premier point rapide sur :

• votre situation actuelle (monde professionnel, situation familiale, patrimoine financier et immobilier…) ;
• vos interrogations ;
• ce que vous attendez de nous en termes de mission et de solutions.

C’est la première étape avant de lancer une véritable mission de gestion de patrimoine indépendant.

2. Bilan patrimonial personnalisé

Nous réalisons avec vous un bilan patrimonial structuré :

• inventaire de vos biens (immobilier, financier, professionnel, propriété foncière, biens professionnels, œuvres d’art éventuelles) ;
• analyse de votre situation familiale et fiscale, de votre niveau de vie actuel ;
• clarification de vos objectifs (court, moyen et long terme), raisons de votre démarche, attentes du client.

C’est la base de toute stratégie, et cela fait partie des missions types du gestionnaire ou du spécialiste de l’investissement qui vous accompagne.

3. Recommandations et plan d’action

À partir de ce bilan, nous vous présentons :

• une analyse de votre situation actuelle, basée sur nos connaissances pointues et notre savoir-faire ;
• des pistes d’optimisation possibles, avec des solutions concrètes, des produits financiers adaptés, et des conseils en investissement ;
• un plan d’action hiérarchisé (priorités, échéances, leviers) que nous pouvons mettre en place ensemble.

Vous pouvez poser toutes vos questions. L’objectif : que vous soyez à l’aise avec les solutions envisagées et que vous compreniez la logique de long terme.

4. Mise en œuvre et suivi

En fonction de votre décision, nous vous accompagnons dans :

• la mise en place des solutions choisies (ouverture de produits financiers, structuration de biens immobiliers, mise à jour de clauses, etc.) ;
• la coordination avec vos autres interlocuteurs (banquier, banque privée, courtier en assurances, notaire, expert-comptable…) ;
• le suivi régulier et les ajustements dans le temps, au fur et à mesure des évolutions de votre situation familiale, de votre carrière, de vos impôts et des nouveaux textes de loi.

[Planifier un bilan patrimonial avec COMPTA IN TOUCH]

À qui s’adresse l’accompagnement patrimonial COMPTA IN TOUCH ?

Notre accompagnement est particulièrement adapté si vous êtes :

• Cadre, profession libérale ou indépendant, avec un revenu qui progresse, une fiscalité qui grimpe et des questions patrimoniales de plus en plus complexes ;
• Chef d’entreprise ou dirigeant, avec de la trésorerie d’entreprise, un patrimoine professionnel important ou des questions de cession / transmission ;
• Propriétaire immobilier (résidence principale + un ou plusieurs biens locatifs, propriété foncière, éventuellement œuvres d’art) ;
• En phase de préparation de la retraite ou de transmission familiale, avec des inquiétudes sur votre niveau de vie, la protection du conjoint ou les études des enfants.

Vous vous reconnaissez dans l’une de ces situations ? Il est probablement temps de structurer votre gestion de patrimoine, avec l’aide d’un gestionnaire de patrimoine ou d’un CGP disposant de plusieurs années d’expérience et d’un vrai bon sens commercial.

Les erreurs que la gestion de patrimoine avec COMPTA IN TOUCH vous aide à éviter

Courir après la défiscalisation sans stratégie

Acheter un produit « pour payer moins d’impôts » sans regarder :

• la qualité de l’investissement,
• le niveau de risque,
• la liquidité,
• la cohérence avec votre situation familiale et professionnelle,
• la compatibilité avec votre profil d’investisseur.

Nous vous aidons à remettre de l’ordre : la fiscalité est un levier, pas un objectif. Les avantages fiscaux ne prennent tout leur sens que dans une stratégie globale et une mission de conseil cohérente.

Ne pas diversifier

Tout concentrer sur :

• un seul bien immobilier,
• une seule banque ou une seule banque privée,
• un seul type de placement,

c’est augmenter votre vulnérabilité. Notre rôle : vous aider à répartir intelligemment vos risques, à construire un patrimoine à long terme, et à ne pas dépendre d’un seul univers ou d’un seul produit.

Décider au feeling, sans vision globale

Un appartement locatif ici, une assurance vie là, un PER ouvert à la hâte… Sans vue d’ensemble, ces décisions peuvent se contrarier entre elles.

Avec COMPTA IN TOUCH, chaque décision s’intègre dans une stratégie globale, avec un suivi régulier et une mission claire : améliorer durablement votre situation patrimoniale.

Prêt à faire le point sur votre patrimoine avec COMPTA IN TOUCH ?

Vous avez l’impression de :

• payer trop d’impôts,
• avoir accumulé des placements éparpillés dans différentes banques,
• ne pas savoir où vous en serez à la retraite,
• ne pas être au clair sur ce qui se passera pour vos proches en cas de coup dur ou de décès ?

Vous n’êtes pas obligé de rester dans le flou.

Avec COMPTA IN TOUCH, vous pouvez :

• obtenir une vision claire de votre situation, grâce à un bilan patrimonial complet ;
• identifier des leviers d’optimisation réalistes, adaptés à votre profil d’investisseur et à vos objectifs de long terme ;
• mettre en place, pas à pas, une stratégie de gestion de patrimoine adaptée à votre vie, à votre monde professionnel, à votre famille et à votre niveau de vie.

🎯 Prochaine étape :

📅 Demander un bilan patrimonial

Et laisser nos experts en gestion, CGP et conseillers en stratégie patrimoniale transformer votre patrimoine en un véritable projet de vie structuré.

Tout savoir sur la gestion de patrimoine avec COMPTA IN TOUCH : vos questions, nos réponses

Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?

Chez COMPTA IN TOUCH, la gestion de patrimoine consiste à analyser, organiser et optimiser l’ensemble de vos biens (immobiliers, financiers, professionnels) pour protéger votre famille, préparer vos projets (retraite, études des enfants, transmission) et réduire, quand c’est possible, votre facture d’impôts dans le temps.

Quel est le salaire moyen d'un gestionnaire de patrimoine ?

En général, un gestionnaire de patrimoine débute autour de 30 000 à 40 000 € bruts par an et peut dépasser 60 000 € avec l’expérience et un portefeuille client développé. Chez COMPTA IN TOUCH, ce sont des profils qualifiés et expérimentés qui accompagnent nos clients, pas des débutants livrés à eux-mêmes.

Quel est le coût d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Avec COMPTA IN TOUCH, le coût est expliqué clairement : nous détaillons notre mode de rémunération (honoraires, commissions ou mix des deux) avant toute mise en place de solution. Pas de mauvaise surprise, vous savez exactement ce que vous payez et pour quel niveau d’accompagnement.

Qui a besoin d'un gestionnaire de patrimoine ?

Nos clients chez COMPTA IN TOUCH sont souvent cadres, professions libérales, entrepreneurs ou propriétaires immobiliers qui paient de plus en plus d’impôts, ont de l’épargne ou des biens et se posent des questions sur la retraite, la fiscalité ou la transmission. Si c’est votre cas, un gestionnaire de patrimoine peut réellement vous aider.

Comment devenir gestionnaire de patrimoine ?

La plupart des gestionnaires de patrimoine suivent des études en finance, banque, droit ou gestion de patrimoine, puis se spécialisent. Chez COMPTA IN TOUCH, nos conseillers sont formés en continu aux nouveaux textes de loi, à la fiscalité et aux solutions patrimoniales pour apporter des conseils à jour et fiables à nos clients.

Capfinances, c'est quoi ?

Capfinances est un acteur du conseil en gestion de patrimoine. De votre côté, avec COMPTA IN TOUCH, vous bénéficiez d’un accompagnement complet, qui combine expertise comptable, optimisation fiscale et gestion de patrimoine, pour une vision globale de votre situation.

Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Il faut généralement obtenir un diplôme bac+3 à bac+5 en finance, banque, droit ou gestion de patrimoine, puis développer un vrai bon sens commercial et une capacité à accompagner les clients dans la durée. Chez COMPTA IN TOUCH, nous privilégions les conseillers capables de vulgariser, d’écouter et de construire une relation de confiance.

Quelles études ou diplômes pour travailler en gestion de patrimoine ?

Les conseillers en gestion de patrimoine de COMPTA IN TOUCH sont issus de masters en gestion de patrimoine, finance, école de commerce ou droit patrimonial, complétés par des formations professionnelles et réglementaires. C’est ce niveau d’exigence qui nous permet de proposer des solutions sérieuses et adaptées à chaque client.